NFT或被用于洗钱，漏洞在哪里？

　　#基金嘉年华# 2022金麒麟基金业评选火热进行中！80多家基金公司，上百位基金经理PK，葛兰刘格菘张坤邱栋荣等，谁是最值得信赖基金经理？【快来投票】罗元裳、财经林妹妹、望京博格、许文臣、宁瑶Lois、二马等130位基金博主PK，谁是你心中最具魅力意见领袖？【快来投票】

利用虚拟货币洗钱，是要是利用了其匿名交易（关键）、点对点传输、跨境流通、不可逆等特点，极大增加了反洗钱管理机构和反洗钱义务机构追查、溯源的难度。那么，作为与虚拟货币共享底层技术的NFT是否有被用于洗钱的风险？美国财政部近期发布《通过艺术品交易开展洗钱和恐怖融资的研究》报告（以下简称“报告”），将NFT（非同质化代币）归类于新兴在线艺术品市场，并指出该市场可能会带来新的风险。

但事实上，当前在世界范围内的公开信息渠道中，尚且没有NFT被用于洗钱的案例，即使世界上最权威的国际反洗钱组织FATF，也表示还要让子弹再飞一会。但伙伴们并不能因此放下警惕，这并不代表NFT的洗钱风险就小于虚拟货币，反而还有可能更高！

如果要理解虚拟货币、NFT等虚拟资产是如何被用于洗钱的，最直观有效、简单易懂的方式就是通过观察其在洗钱的各个环节中充当的到底是个什么样的角色。归根结底，洗钱的目的就是将违法所得、犯罪所得或其他一切通过非法途径获得的“黑钱”转化为受法律承认和保护的“白钱”，因此，洗钱，本质上就是帮助黑钱持有者把黑钱的来路解释清楚的活动。

一、NFT是作品的权属表达，具有匿名性

NFT定义为底层区块链上的数字单位或代币，代表了图像、视频、音频文件和其他媒介形式的所有权，或物理资产、数字财产的所有权，也是编纂独特数字资产所有权的无记名工具（Bearer Instruments），通过智能合约和数字钱包进行管理（如铸造、持有、转移和销毁），具有无记名证券的核心特征。

NFT具有无记名证券的核心特征：有类似现金的匿名性；持有人之间可以直接转让；持有人如果丢失私钥，NFT也就无可挽回地丢失了。因此，NFT交易容易的特征为洗钱提供空间。

二、NFT存在洗钱风险

报告指出，NFT可用于进行自我洗钱。犯罪分子可以用非法资金购买NFT并与自己进行交易，以在区块链上创建销售记录；然后，NFT将被出售给一名不知情的个人，罪犯将从后者与犯罪无关的干净资金中获利。

比如说有一种可能性是，不法分子的黑钱表达形式为100万USDT，在其控制的一个公钥地址上；其购买或者创作一个数字艺术品，同时开具一个NFT形态的证明书来确权；此后不法分子用黑钱账户里的100万USDT来购买自己的作品和配套的NFT，于是他的100万USDT便洗成了白钱。

事实上NFT交易市场上本身就存在大量的“对敲交易”，艺术家、铸造者和NFT相关公司们无一不对NFT价格进行炒作。Beeple高达6900万美元的NFT作品，也曾被质疑是和某些利益关联方的联手内幕交易，但并没有人能拿出任何的实锤。艺术价值本身就是很主观的，一个愿买一个愿卖，只要买卖形式合法，即使拍出天价，也属正常。在这样的环境下，利用NFT进行洗钱的活动只要操作得当，基本不可能被人发现。

在虚拟货币的加持下，监管的缺位和不规范虚拟资产拍卖平台的盛行，为NFT洗钱提供了广阔的前景和肥沃的土壤。飒姐法律团队在职业的过程中也屡次发现海外的NFT交易平台并未严格履行KYC要求，许多平台的KYC审核流于形式，甚至可以利用编造的信息通过审核。让人不得不警惕NFT可能存在的洗钱风险。

资料来源：

北京反洗钱研究

https://new.qq.com/omn/20211224/20211224A0CZRW00.html（腾讯新闻）